달러 비용 평균화(DCA)란 무엇입니까?

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달러 비용 평균화(DCA)란 무엇입니까?

코인투자 💵 2023. 1. 27. 03:58

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대부분의 투자자들은 투자할 수 있는 막대한 자본이 없으며, 설령 있다 하더라도 모든 것을 시장에 내놓고 손실 위험을 감수하는 것은 현명하지 못한 일이라고 생각할 것입니다.

이 문제를 완화하기 위해 많은 투자자와 트레이더는 소위 DCA ( Dollar-Cost Averaging ) 투자 전략을 사용합니다. 달러 비용 평균화를 통해 투자자는 고정 금액에 해당하는 암호화폐를 주기적으로 구매합니다. 예를 들어 매달 $1000 상당의 BTC를 구매합니다. 그러나이 전략은 실제로 성과를 거두고 대안은 무엇입니까?

비용 평균화 필수 요소:

달러 비용 평균화(DCA)는 일반적인 투자 전략입니다.
여기에는 고정 금액의 법정 화폐를 정기적으로 투자하는 것이 포함됩니다.
일회성 구매에 $10,000를 투자하고 구매한 자산의 가치가 갑자기 떨어지는 위험을 감수하는 대신 $1000를 10번 투자할 수 있습니다.
이것은 상당한 손실의 위험을 완화합니다.
DCA는 암호화폐 포트폴리오를 점진적으로 구축하려는 사람들에게 효과적인 전략입니다.

달러 코스트 애버리징의 기본

달러 비용 평균화는 단순히 고정 금액의 법정 통화를 주기적으로 투자하는 투자 전략 을 말합니다 . 따라서 한 번의 막대한 투자를 하고 투자를 한 직후 시장이 붕괴되는 위험을 감수하는 대신, 소규모의 주기적 투자를 통해 위험을 완화할 수 있습니다.

10,000달러를 따로 보관해 두었다고 가정해 봅시다. 이를 암호화폐에 투자할 여력이 있습니다. 일회성 투자를 통해 총 저축액을 비트코인 에 넣을 수 있습니다. 그러나 너무 많은 위험을 감수하지 않도록 투자 시간을 정해야 합니다. 시장은 다음 주 또는 다음 달에 폭락할 수 있으며, 이 경우 초기 투자에서 훨씬 적은 돈이 남게 됩니다.

저축한 돈을 각각 1,000달러씩 10개의 작은 월 투자로 나누는 것이 더 현명할 수 있습니다. 이 기술이 반드시 더 나은 투자 수익을 보장하지는 않지만 단기 및 중기 시장 상황의 위험을 확실히 완화할 것입니다. 이러한 투자 중 일부는 상승세에서 이루어질 가능성이 높고 다른 투자는 하락세에서 이루어질 것입니다. 그러나 기술적 분석과 기본적 분석 을 활용 하여 장기적인 하락 추세가 시작될 때 달러 비용 평균화를 시작하지 않도록 하는 것이 여전히 가장 좋습니다.

시장 붕괴 전에 투자 위험을 완화하는 것은 달러 비용 평균화의 장점 중 하나에 불과합니다. 기타 이점은 다음과 같습니다.

그것은 타이밍으로 도박을 제거하고 과도한 감정적 투자를 최소화합니다.
점진적으로 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 되므로 관심을 유지하도록 동기를 부여합니다.
단기 변동성의 영향을 완화합니다.

DCA는 효과적인 전략입니까?

앞서 언급한 장점은 유망하지만 달러 비용 평균화와 관련하여 몇 가지 단점이 있습니다. 첫 번째는 자산이 더 오랜 기간 동안 시장에 있기 때문에 한 번에 모두 투자하면 더 나은 수익을 얻을 수 있다는 것입니다. 이것은 자산이 시장에 더 오래 있을수록 장기적으로 더 나은 수익을 얻을 수 있다는 생각에 근거합니다.

아마도 달러 코스트 애버리징에 대한 가장 잘 알려진 대안 은 딥 매수 일 것 입니다. BTC에 매월 100달러를 투자하여 2년 동안 달러 비용 평균화를 시도하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다. 즉, 2년 동안 총 $2,400를 투자하게 됩니다. 이때 BTC 가격은 변동하므로 가격이 높을 때 최적이 아닌 $100 분할 투자를 두 번 할 것입니다. 달러 비용 평균화 방식 대신 매달 저축 계좌에 100달러를 입금할 수도 있습니다. 그런 다음 BTC 시장을 모니터링하고 기술 분석을 수행하면 시장이 언제 바닥에 도달했는지 잠재적으로 예측할 수 있습니다. 이 접근 방식을 통해 최적의 가격으로 BTC를 구매할 수 있습니다.

우리가 설명한 시나리오에서 귀하는 7개월 동안 매월 100달러를 저축했고 BTC 가격이 지난 1년 동안 최저점에 있음을 알게 되었습니다. BTC의 가격이 더 이상 떨어지지 않을 것이라고 확신한다면 가장 좋은 방법은 절약한 700달러를 사용하여 해당 금액의 BTC를 구입하는 것입니다. 그런 다음 가격이 다음 하락할 때까지 매월 $100를 절약하여 다시 시작할 수 있습니다.

그러나 가격이 더 이상 떨어지지 않을 것이라고 절대적으로 확신할 수 없기 때문에 딥을 사는 것은 까다롭습니다. 강세장 이 시작되기 직전에 바닥에서 자산을 매수하려면 매수 타이밍을 매우 잘 잡아야 합니다.

투자 시기에 자신이 없거나 투자의 전반적인 위험을 줄이고 싶거나 시장 분석에 너무 많은 시간을 들이고 싶지 않다면 달러 코스트 애버리징이 현명한 선택이 될 것입니다. 이 간단하고 장기적인 투자 방법은 거의 모든 사람에게 적합합니다.

다음은 Bitstamp의 비트코인 거래 쌍입니다.

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