이자농사란?

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이자농사란?

2022년 12월 14일 /

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수확량 농업은 암호화폐를 사용하여 암호화 보상을 생성, 획득 및 수집하는 것입니다.

좀 더 친숙한 용어로, 이자 농사를 통해 투자자는 은행 예금 계좌에서 돈에 대한 이자를 벌 수 있는 것처럼 암호화폐를 얻을 수 있습니다. 이 예 는 자산 소유자가 이자부 계정에 돈을 넣고 시스템이 정기적으로 지불하도록 허용하는 수동적 수익률 을 강조 합니다.

그러나 이자농사 라는 용어 는 보다 적극적인 과정을 의미합니다. 이 용어는 원래 암호화폐를 "성장"한 다음 획득한 암호화폐를 "수확"하기 위해 프로토콜에 암호화폐를 "심는" 은유적 프로세스를 설명했지만, 얼마나 많은 DeFi 사용자 가 농작물을 회전시켜 실제 농부의 행동을 모방하는지를 편리하게 설명합니다 .

수확량 농부들은 가장 높은 수확량을 활용하기 위해 종종 자산을 프로토콜에서 프로토콜로, 또는 체인에서 체인으로 이동합니다. 이러한 수율은 연간 백분율(APR) 또는 연간 백분율 수율(APY) 로 측정 됩니다. 둘 사이의 주요 차이점은 APY만이 복리이자율을 수익률로 간주한다는 것입니다.

수확량은 어디에서 오는가?

이는 사용자가 예치한 암호화폐가 제공하는 기능에 따라 다릅니다. 자연적으로 생성되는 수익의 대부분은 거래 수수료, 블록 생성 , 프로토콜 수수료 또는 디지털 자산 차용인이 지불하는 이자로 발생합니다.

그러나 많은 DeFi 플랫폼은 초기에 벤처 캐피탈을 사용하여 수익을 높이고 수익 농부를 유치하고 채택을 유도하기 위해 유기적 생태계 지불을 보완했습니다. DeFi 플랫폼 간의 이러한 추세는 감소했으며, 결정적으로 DeFi 초기에 DeFi 내에서 발견된 높은 성장률을 복제하려는 CeFi 기관의 부상에 앞서 있었습니다.

수확량 농업은 어떻게 작동합니까?

수확량 농업은 스테이킹 , 대출 , 유동성 제공 의 세 가지 주요 방법 중 하나로 자금을 사용하는 '농민'으로 구성됩니다 . 이러한 서비스 중 하나를 암호화와 함께 제공함으로써 사용자는 수수료, 이자 또는 보상의 일부를 얻고 (대부분) 실시간으로 새로운 암호화를 수집할 수 있는 기회가 부여됩니다.

스테이킹

스테이킹은 Ethereum , Cardano 또는 Solana 와 같은 Proof of Stake 네트워크에 암호화폐 를 할당 하여 블록체인 을 보호 하고 네트워크에서 트랜잭션을 검증하는 프로세스입니다. 스테이킹을 목적으로 블록체인의 스마트 계약에 코인을 잠그면 종종 낮지만 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

참고 로, 이러한 스마트 계약 플랫폼 중 다수는 스테이킹된 자산에 대한 잠금 해제 기간이 있습니다. 이는 해당 자금을 인출하기로 결정한 후 코인을 언스테이킹하는 데 며칠 또는 몇 주가 걸릴 수 있음을 의미하며, 이로 인해 파밍 프로세스가 느려질 수 있습니다.

대출

다른 사용자에게 암호 화폐를 빌려주는 것은 DeFi에서 일반적인 관행입니다. 차용인에게 토큰을 빌려주면 차용인으로부터 이자를 받을 권리를 얻게 됩니다.

이것은 전통적인 금융 시스템을 반영하지만 요율은 제3자 기관이 아닌 거의 전적으로 수요와 공급 역학에 의해 설정됩니다.

유동성 제공

탈중앙화 거래소(DEX) 는 종종 유동성 풀을 중심으로 하는 자동화된 시장 조성(AMM) 시스템을 사용합니다. 유동성 공급자는 서비스에 대해 약간의 수수료를 지불하면서 거래자가 교환할 수 있도록 암호화폐를 예치함으로써 이러한 풀에 기여합니다. 이 수수료는 모든 유동성 공급자에게 분배됩니다.

유동성 풀 보상은 풀 자산(예: ETH/DAI 풀의 DAI) 또는 플랫폼 고유 토큰(예: Uniswap용 UNI)의 형태로 지급될 수 있습니다 . 일부 프로토콜은 예금자에게 유동성 공급자(LP) 토큰을 발행하기도 하며 이러한 LP 토큰은 복합 보상을 위해 플랫폼에 스테이킹할 수 있습니다.

수확량 재배 과정

DAI 스테이블 코인에 연이율 5%를 제공하는 대출 프로토콜을 상상해 보십시오 . 사용자는 100 DAI를 입금하여 해당 수익률을 활용할 수 있습니다.

그러나 그들은 DEX가 유동성 풀에 예치된 DAI에 대해 8.5% APY를 제공한다는 사실을 알게 됩니다. 사용자는 암호화 보상을 최적화하기를 원하기 때문에 100 DAI를 대출 프로토콜에서 DEX로 옮깁니다.

DEX의 DAI APY가 5% 미만으로 떨어지면 원래 투자와 수익을 대출 프로토콜로 다시 순환시킬 수 있습니다. 그렇게함으로써 그들은 수확량 농부가됩니다.

이자농사에 사용할 수 있는 dapp에는 무엇이 있나요?

Ethereum , Cardano, Polkadot , Solana, Polygon, Avalanche 등 여러 블록체인에서 스테이킹이 가능합니다 . 다른 수익 창출 사례와 달리 스테이킹은 항상 특정 분산 애플리케이션(dapps) 에 의존하지 않고 대신 지갑을 통해 또는 스마트 계약과 직접 상호 작용하여 수행할 수 있습니다. 일부 플랫폼은 사용자가 최소 스테이킹 요구 사항을 충족하기에 충분한 자본을 제공할 수 없는 경우 위임을 통해 스테이킹을 제공하기도 합니다.

대출 의 경우 가장 인기 있는 두 플랫폼은 DAI 스테이블코인의 초과 담보 암호화폐 대출을 제공하는 Maker 와 다양한 암호 화폐 를 대출하고 빌릴 수 있는 풍부한 시장을 제공하는 Aave 입니다.

AMM을 사용하는 분산형 거래소는 사용자가 유동성을 제공 할 수 있는 기회를 제공합니다 . 여기에는 Curve의 스테이블 코인 DEX, Uniswap, Sushiswap, Compound 및 Balancer가 포함됩니다. 이들 각각은 유동성 공급자가 된 사용자에게 보상하는 방법이 다르며 모두 플랫폼의 추가 사용을 유도하기 위해 자체 토큰으로 보상을 제공합니다.

또한 블록체인 데이터를 추적하고 최고의 농업 기회를 찾는 데 사용할 수 있는 세 가지 dapp 애그리게이터를 언급할 가치가 있습니다.

• DappRadar – 블록체인 및 카테고리에 따라 dapp에 대한 정보를 수집하는 웹 사이트입니다.

• DeFi Llama 및 DeFi Pulse – DeFi 플랫폼에 특별히 초점을 맞추고 총 잠금 볼륨(TVL) 및 제공 수익률과 같은 중요한 정보를 추적하는 웹사이트입니다.

수확량 농업 필수품

• 수확량 농업은 이자율이 가장 높은 은행 계좌를 찾는 것과 유사합니다. 수익(또는 수익률)이 높은 DeFi 프로토콜을 선택하고 암호화폐를 잠그는 작업이 포함됩니다.

• 암호화폐를 사용하여 수익을 창출하는 세 가지 주요 방법은 스테이킹, 대출 및 유동성 제공입니다.

• 스테이킹은 블록체인 플랫폼과 직접 상호 작용하거나 위임을 통해 수행할 수 있지만 대출은 Maker 및 Aave와 같은 프로토콜을 통해 수행되며 Curve 및 Uniswap과 같은 DEX는 유동성을 제공하여 수익을 창출할 수 있는 기회를 제공합니다.

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